¿Socializamos pérdidas?

Encaramos el jueves y aún espero la llamada de Banif dando cuenta de como ha pensado compensar el perjuicio causado vendiendo los bonos de Lehman Bros. Vaya por Dios, lo han hecho otra vez, lo de la semana pasada fue sólo un bulo lanzado con la intención de rebajar la presión sobre los tontines de Banif y especialmente sobre Ese Gran Banco mientras llegaba la fecha talismán, martes 28 de octubre, presentación Sigue leyendo ¿Socializamos pérdidas?

¿Como pueden ofrecer a un pequeño inversor un producto tan enrevesadamente amañado?

Mi marido a comprado esos bonos estructurados en BANIF, ellos mandaron una comunicación, para no causar alarma, de que sus abogados DLA PIPER se encargaran e interponer las reclamaciones pertinenetes, mi marido es un pequeño inversor, y confió plenamente en su asesor patrimonial del banif, en principio este le hablo de una inversión como un bono referenciado a France Telecom y Deutsche Telekom, y que Sigue leyendo ¿Como pueden ofrecer a un pequeño inversor un producto tan enrevesadamente amañado?

El Citi no me engañó, pierdo y me aguanto

Tengo un Bono LB EUR+1 comercializado por CITI. 150.000€, se trataba de una inversión con parte de mi patrimonio ahorrado en 20 años de trabajo, por suerte es parte ya que diversifico mis inversiones y me duele pero es un riesgo que conocía. Era un bono que siempre que el Eurostoxx50 no cayese mas de un 15% en un día pagaba un cupón trimestral de euribor + 1 punto. Sigue leyendo El Citi no me engañó, pierdo y me aguanto

Comunicado del 24/10/2008

¡Albricias! Acabamos de asistir a un remedo chusco de la conversión de Pablo, la verdad del asunto Lehman ha sido revelada a los fariseos de Banif, quienes  por obra y gracia de un inopinado fogonazo (¿estado de los mercados, CNMV, vergüenza torera, todo lo anterior, nada de lo dicho?) han modificado su postura y pasado del “no es mi problema” al actual “asumimos parcialmente las pérdidas de nuestros apreciados clientes y nos ponemos a su disposición”. Los acontecimientos sucedidos desde mediados de septiembre y las conductas de los implicados no hacían presagiar un giro favorable (aparentemente) para los intereses de los clientes de Banif perjudicados por la colocación de los bonos de LB, que de todas maneras deberá ser confirmado oficialmente por la Entidad.

Entrando en materia, Banif, presumiblemente y según las filtraciones que han sido emitidas a los medios de comunicación, pretende “permutar” los bonos de LB por activos de la misma naturaleza emitidos por el Banco de Santander, y sujetos a condiciones iguales o similares  en lo que se refiere a vencimientos, importes (tomando como referencia el valor de mercado de los bonos el día anterior a la solicitud de concurso de LB) e índices que sirvan de referencia para calcular la rentabilidad. La lidia para el eventual cobro de cantidades indeterminadas por ser el titular de los bonos es asunto que Banif asume. Todo ello son presunciones basadas en información parcial e indirecta, y a día de hoy resulta imposible aventurar aspectos concretos (instrumentalización jurídica que pudiera proponerse, importes o porcentajes, identificación de subyacentes o referencias, etc.) que serían determinantes a la hora de valorar un acuerdo concreto.

En líneas generales, ahora que todos los afectados son perfectamente conscientes de las condiciones reales que regían su inversión en los bonos de LB, Banif considera llegado el momento de decir la verdad, toda la verdad y sólo la verdad. Fantástico, pero esa honradez en el trato a los clientes debe ser la norma general, y no como en el caso que nos ocupa, una excepción a la que se llega después de ser sometidos a la presión ejercida por todos los afectados con los escasos medios que estaban a su disposición. Las condiciones sondeadas o esbozadas que plantea Banif hubieran sido inaceptables para los promotores de esta plataforma en el momento en que fueron contratados los bonos de LB. Huelga decir la consideración que, a la vista de la situación de los mercados, tienen hoy esas condiciones.

Atendiendo a todo lo anterior nuestra postura es la que sigue: encomendamos en su día el estudio de nuestro caso a un bufete de abogados que pensamos merecía nuestra confianza. Su actuación en las últimas horas nos ha confirmado de manera inequívoca lo acertado de esa impresión.  Del examen de la documentación aportada por nosotros y  otros afectados que tuvieron a bien seguir nuestros pasos derivó un dictamen que básicamente se resumía en “hay caso, la posición jurídica de Banif es precaria y puede ser atacada con garantías de éxito”. El bufete, Mas y Calvet, planteó las condiciones económicas en las que estaba dispuesto a asumir la defensa jurídica de nuestros intereses, condiciones que fueron aceptadas y cumplidas. Como resultado se han redactado demandas y denuncias que ya están listas para ser presentadas donde proceda. Ojalá no sea necesario dar este paso, algo que se evitará si Banif, en negociación directa con nuestros representantes legales, acepta restituir el principal invertido en su día, líquido y sin condiciones. Atendiendo a las circunstancias en las que nos encontramos renunciamos a cualquier rentabilidad que nos hubiera podido corresponder, pero el principal, lo que es nuestro y en derecho nos corresponde, no se sacrifica.

Esas son nuestras instrucciones, eso es lo que va a suceder. Esperamos que todo lo anterior haya sido explicado con claridad suficiente y sirva para que no haya equívocos en el futuro. La solución a este asunto no está, ni muchísimo menos, clara o cercana y sea cuál sea la deriva de los acontecimientos queremos declarar  nuestra satisfacción y orgullo por el ejemplar y cívico comportamiento de todos los afectados que se han acercado a nosotros y nos han ayudado, y muchos acompañado, en un camino que nos ha conducido a la situación actual. Nosotros avanzamos por el mismo, se muestra nítido aunque no despejado ni exento de complicaciones.

Terminamos ya, ánimo y mucha suerte para todos.

Análisis de situación a 23/10/2008

Por primera vez desde el día 16 de septiembre Banif está emitiendo información en la que reconoce la posibilidad de asumir las pérdidas ocasionadas por el asunto Lehman Brothers. Es la única postura lógica y justa que cabía esperar, y al final parece que será la adoptada. Hay que esperar a que los comunicados “oficiosos” en forma de filtraciones a la prensa amiga tomen cuerpo en forma de comunicación oficial de Banif, pero aparentemente el esfuerzo que hemos realizado todos los afectados ha rendido frutos. Bueno, bueno, parece que en breve podremos volver a nuestra rutina y empezar a olvidar las últimas seis semanas aciagas. Ánimo y mucha suerte a todos, y sobre todo muchas gracias.

Ayúdenme e infórmenme

Me vendieron un bono lestructurado, llamado bono semestre x 5 el 31/8/2007 en el cual me garantizaban totalmente el capital y me ofrecian un 7% semestral si se cumplian unas situaciones especificas y la autocancelacion. Como esas premisas no se estaban cumpliendo me decian que se iban acumulando para el final.  Cual ha sido mi sorpresa, cuando me han llamado par decirme que mi bono estaba salpicado Sigue leyendo Ayúdenme e infórmenme

Compré participaciones preferentes Lehman a través de Deutsche Bank

COMPRÉ PARTICIPACIONES PREFERENTES LEHMAN A TRAVES DE DEUTSCHE BANK. NO RECIBO DE ELLOS NINGUNA INFORMACIÓN NI ASESORAMIENTO, ALUDIENDO QUE SOMOS MUY POCOS AFECTADOS. RUEGO ME INFORMEN PUNTUALMENTE DE LAS ACCIONES QUE SE PUEDEN REALIZARE IGUALMENTE QUISIERA CONOCER MÁS AFECTADOS CON PRODUCTOS LEHMAN EN DEUTSCHE BANK

Paloma

Determinación objetiva del riesgo existente en bonos Lehman

Ayer me llego una nota de Banif en la que me cuenta como evoluciona la quiebra de los hermanos Lehman, esa de la que ellos ni sabían, ni podían saber y en la que nos apoyan de manera incondicional, prestandonos toda su empatía, que no cuesta. Sigue leyendo Determinación objetiva del riesgo existente en bonos Lehman

La quiebra de LBT vista por BANIF (08/10/2008)

Ayer Banif remitió a sus apreciados Clientes la siguiente comunicación. Dice lo que dice, el “ahí te pudras” que muchos esperábamos. Traslada la noticia de la quiebra de Lehman Brothers Treasury Co. con todo lujo de detalles, casi con regodeo. Nótese la elegancia formal del documento,  un sentido homenaje al menos es más, un canto al minimalismo más estricto, pues por no agregar no incluye ni un mísero logotipo o cualquier otra mención a la reputada Firma bancaria. La economía formal es coherente con el contenido de la nota: asepsia total, ausencia rotunda de indicaciones, recomendaciones, leves insinuaciones de apoyo que tanto nos reconfortaban hace una semana.

NOTA SUSPENSION DE PAGOS LEHMAN BROTHERS HOLDINGS INC Y LEHMAN BROTHERS TREASURY CO BV ACTUALIZACION A 8 DE OCTUBRE 2008

El interventor que había sido designado en la suspensión de pagos provisional de Lehman Brothers Treasury Co (LBT) ha emitido un comunicado que se encuentra disponible en la página web de la firma de abogados Houthoff Buruma NV, www.houthoff.com.
En virtud del mismo comunica que el día 8 de octubre a las 18:56 horas el Tribunal de Distrito de Ámsterdam ha decidido revocar la situación de suspensión de pagos provisional y decretar la quiebra de LBT. La quiebra produce efectos con fecha 8 de octubre de 2008.
La reunión de acreedores fijada para el día 10 de diciembre de 2008 ha sido cancelada como consecuencia de la declaración de quiebra.
Se señala también que el Tribunal de Ámsterdam fijará una fecha en el futuro para celebrar una Junta para la admisión de las reclamaciones.
Se insiste en que no es necesario, hasta nuevo aviso, por parte de los titulares de bonos o certificados emitidos por LBT presentar formalmente las reclamaciones, hecho ya recogido en la comunicación anterior de 23 de septiembre.
La nota apunta que LBT ha emitido diversos bonos y certificados a inversores particulares e institucionales bajo diversos programas, muchos de los cuales estaban vinculados a instrumentos derivados. Concretamente señalan que el mayor programa ha sido el Programa de EMTNs con una deuda viva superior a USD 30.000 millones. La nota señala que probablemente la mayoría de los bonos y certificados han sido garantizados por la matriz Lehman Brothers Holdings Inc (LBH). En nuestro caso, todas las emisiones de bonos estructurados están garantizadas por LBH.
Como ya indicábamos en notas anteriores al explicar el balance y la actividad de LBT, el importe captado por la emisión de bonos y certificados se utilizaba para la financiación de las actividades de LBH y sus filiales. Igualmente se señala que los derivados vinculados a los bonos y certificados han sido probablemente cubiertos con otras entidades del Grupo Lehman.
De la composición del activo de LBT en el comunicado se resaltan los siguientes datos:

  • Disponen de caja por importe de Eur 5,5 millones, así como de otros créditos frente a las entidades del Grupo Lehman. El mayor crédito lo mantienen frente a LBH si bien no se puede concretar a la fecha el importe del mismo. Adicionalmente LBT dispone de una garantía emitida por LBH.
  • Está siendo objeto de estudio la admisibilidad y el rango de los créditos que LBT tiene frente a las entidades del Grupo (incluida la garantía de LBH), así como el status de la garantía prestada por LBH a favor de los titulares de bonos y certificados, todo ello en relación con el procedimiento de Chapter 11 en el que se encuentra LBH.
  • Los contratos de cobertura de LBT con las otras entidades del Grupo Lehman pudieran tener un valor. No obstante el mismo es desconocido y está siendo objeto de estudio.
  • Aparentemente, LBT no es titular de los activos subyacentes a los que estaban vinculados los bonos y certificados, ni poseía colateral (garantías reales) prestado por las entidades del Grupo Lehman con las que cerraba los derivados en cobertura de los bonos.

Por último, se indica que todavía el Tribunal de Ámsterdam no ha designado un comité de acreedores.
Al igual que en la primera nota de fecha 23 de septiembre, se recuerda la posibilidad de que cualquier persona que desee ser informada directamente de las comunicaciones que pudieran emitirse, puede solicitar su inclusión en una lista de distribución mediante el envío de un correo electrónico a info.lbtreasurybv@houthoff.com.

Comunicación de convocatoria el 13/10/2008

Desde Red de Afectados por la quiebra de Lehman ha sido convocada una manifestación frente al Banco de España el próximo lunes, 13 de octubre a las 13.00 h.

Deseamos el éxito de esta iniciativa y que sea secundada por todos aquéllos afectados que consideren este tipo de movilizaciones favorables para sus intereses, y con esta intención y deseo publicamos y proporcionamos la máxima visibilidad a la comunicación.

Por nuestra parte ya expresamos nuestras reservas respecto a cualquier acción que, buscando notoriedad y acceso a los medios de comunicación, se base en acciones extra jurídicas. Un somero vistazo a la cobertura prestada por los medios a este asunto y la deriva que se está produciendo es suficiente para entender a qué nos referimos. Desde luego ésta es una opinión de los promotores de esta plataforma y cada cual es libre de optar por su propio camino.

En definitiva, tenemos plena confianza en la fuerza y legitimidad de nuestros derechos, que han sido perjudicados por las actuaciones de las entidades que habíamos contratado precisamente para defenderlos. Confiamos plenamente en el Ordenamiento Jurídico que nos ampara a todos y en los cauces que en él se establecen. Entendemos que sólo el trabajo constante y concienzudo determinará la restitución de los derechos vulnerados y los perjuicios causados. Reiteramos en cualquier caso nuestra simpatía por todos los que decidan acudir a la manifestación del día 13, animándoles y deseándoles mucha suerte y que los objetivos perseguidos se vean cumplidos.